Причины блокировки счетов в России: что нужно знать клиентам

В последние месяцы сотни тысяч россиян столкнулись с проблемой блокировки операций по своим банковским счетам и картам, а количество обращений в ЦБ РФ в 2024 году превысило 140 тысяч.

Основная причина этих блокировок — подозрительные транзакции, выявленные банками в рамках борьбы с мошенничеством. В эксклюзивном интервью NewsInfo.Ru Андрей Князев, председатель московской коллегии адвокатов и директор компании "Князев и партнеры", отметил, что наиболее часто блокировки происходят при осуществлении крупных переводов, если ранее на счет поступали только мелкие суммы.

Как только происходит блокировка, первым делом нужно обратиться в банк и выяснить причины приостановки операций. После этого клиент должен предоставить все необходимые документы, подтверждающие законность своих действий. Рассмотрение ситуации занимает до 10 рабочих дней. Если проблема не решена, рекомендуется обращаться в ЦБ или прокуратуру. В большинстве случаев блокировки осуществляются не вручную, а с помощью автоматизированных систем, которые отслеживают подозрительные операции.

Существует несколько типов блокировок. Наиболее распространенная — частичная, когда запрещены только входящие транзакции, а исходящие остаются доступными. Бывают и более серьезные ограничения, такие как блокировка доступа к интернет-банку. В самых критичных случаях банк может полностью заблокировать счет, что влечет расторжение договора с клиентом, если такие блокировки происходят регулярно.

Регуляторы признают, что системы по борьбе с мошенничеством все еще находятся на стадии совершенствования. В результате многие пользователи сталкиваются с ошибочными блокировками из-за технических неполадок. Банки обязаны приостанавливать операции с признаками мошенничества и уведомлять об этом Центробанк. Однако эксперты уверяют, что к концу года алгоритмы будут усовершенствованы, и количество ошибочных блокировок значительно сократится.