Группа законодателей из Национальной ассамблеи Панамы во главе с депутатом Габриэлем Сильвой инициировала разработку нового законопроекта, касающегося регулирования криптовалют и технологии блокчейн. Ожидается, что процесс согласования этого законопроекта с учетом возможных поправок может занять до конца 2025 года. В случае его принятия, нормы закона изменят правила функционирования криптобирж и проведения операций с цифровыми активами в Панаме.
Данный законопроект обяжет всех операторов виртуальных услуг в стране, включая криптобиржи и поставщиков криптокошельков, зарегистрироваться и строго следовать международным стандартам борьбы с отмыванием денег (AML) и процедуре "Знай своего клиента" (KYC). Нарушители будут подвержены штрафам или даже уголовной ответственности, что должно повысить безопасность и подотчетность в сфере криптовалют в Панаме.
Инициаторы законопроекта уверены, что он не только поможет структурировать рынок криптовалют, но и станет существенной поддержкой для экономики страны. Ожидается, что новый закон улучшит систему цифровой идентификации, повысит прозрачность государственных реестров и утвердит юридический статус смарт-контрактов. Все это позволит упростить бизнес-процессы и привлечь в страну инновационные компании, что укрепит позиции Панамы в сфере финтеха.
Стоит отметить, что это уже вторая попытка депутатов Панамы закрепить в национальном законодательстве правила обращения с цифровыми активами. В 2022 году был частично представлен аналогичный законопроект №697, однако его внедрение было приостановлено президентом страны из-за недостаточно строгих мер по борьбе с отмыванием денег.