Прокуратура Республики Дагестан сообщила о возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении председателя кредитного потребительского кооператива (КПК).
Схема, использованная мошенниками, оказалась хитроумной и затронула множество семей, ожидавших улучшить свои жилищные условия с помощью государственной поддержки.
В период с 2023 по 2024 год председатель КПК, имя которого пока не разглашается в интересах следствия, заключил ряд договоров с заемщиками — получателями средств материнского капитала.
Договора касались приобретения квартир в строящихся домах трёх жилищно-строительных кооперативов (ЖСК) в городе Каспийске. Примечательно, что все эти ЖСК, судя по предварительным данным следствия, либо находились на стадии проектирования, либо строительство в них велось крайне медленно, а в некоторых случаях и вовсе не начиналось.
Ключевой момент схемы заключался в фиктивности участия граждан в данных ЖСК. Хотя формально заемщики и подписывали договоры о приобретении жилья, на деле они не являлись пайщиками этих кооперативов и не имели никаких прав на получение квартир.
Председатель КПК, используя поддельные документы, либо сильно завышенные оценки стоимости квартир, представлял в отделение Фонда Пенсионного и Социального Страхования РФ по Дагестану сведения об оформленных займах для приобретения жилья. На основании этих ложных сведений Фонд перечислил на счета КПК более 277 млн. руб. из средств материнского капитала.
В итоге деньги предназначенные для поддержки семей, были незаконно присвоены. После проверки материалы были переданы в СК РФ. На данный момент времени инициировано уголовное дело по статье о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Подчеркивается, что граждане фактически не являлись членами указанных ЖСК.