Крупнейшие банки России ежемесячно приостанавливают около 300 тысяч переводов на подозрительные счета на два дня, сообщил председатель Центробанка России Эльвира Набиуллина на Уральском форуме "Кибербезопасность в финансах".
Эти счета занесены в базу данных Банка России, что позволяет банкам более эффективно бороться с финансовыми преступлениями.
Набиуллина пояснила, что двухдневная блокировка даёт возможность пользователям понять, что их операции могут быть связаны с мошенничеством. После этого около 60% переводов отменяются, однако примерно 40% оставшихся операций совершаются осознанно, в том числе с использованием криптовалюты и через так называемых "дропперов". Эти случаи также требуют дополнительного внимания, добавила глава ЦБ.
Она отметила, что банки почти прекратили проводить переводы на подозрительные счета без блокировки. После включения счета в базу данных ЦБ транзакционная активность на таких счетах снижается в 40 раз.
Также, по словам Набиуллиной, банки полностью блокируют карты и онлайн-банкинг, если информация о пользователе поступает от МВД. Эти меры делают карты дропперов одноразовыми и значительно затрудняют их использование в мошеннических схемах.