Банк России зафиксировал рост рисков мошенничества в отношении денежных средств, предоставляемых в рамках государственной социальной помощи и поддержки. Для снижения этих рисков регулятор опубликовал рекомендации для банков.
В частности, банкам предлагается усилить информационную работу с получателями социальных выплат, чтобы предотвратить переводы без добровольного согласия клиентов и заключение кредитных договоров под влиянием обмана или злоупотребления доверием.
Кроме того, банки должны обеспечивать сопровождение переводов информацией о возможных признаках перевода средств без согласия получателя и направлять запросы в обслуживающие банки о таких операциях. При подозрении на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма кредитные организации должны отказать в проведении операций.
Рекомендации были согласованы с Росфинмониторингом.