Требования к участникам экспериментально-правового режима (ЭПР) для трансграничных расчетов с использованием криптовалюты полностью соответствуют обязательствам, которые Россия взяла на себя перед Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка РФ Богдан Шабля.
Ранее в России действовал запрет на использование цифровых валют для расчетов, но с 1 сентября вступил в силу закон, который позволяет Центральному банку в рамках ЭПР применять криптовалюту для внешнеторговых операций. Эльвира Набиуллина, глава Банка России, в июле заявила, что первые расчеты в крипте могут состояться до конца этого года.
"Основная цель — обеспечить внешнеэкономическую деятельность (ВЭД), чтобы расчеты, в том числе с использованием криптовалюты и цифровых финансовых активов, проходили беспрепятственно, но при строгом соблюдении требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также обязательств России перед FATF", — подчеркнул Шабля на XXI Международном банковском форуме, организованном Ассоциацией банков России.
Кроме того, близится к завершению проект "прозрачный блокчейн", который позволит значительно повысить уровень цифрового комплаенса при операциях с криптовалютой.
"Проектом уже охвачены пять банков, и мы вышли на третий этап тестирования. Проверка показала соответствие криптоопераций традиционным транзакциям по фиатным счетам. Мы разработали алгоритмы, и теперь, на завершающем этапе, нужно сделать результаты более доступными для участников", — рассказал Шабля.
По его словам, этот проект создаст возможности для качественной проверки криптотранзакций и кошельков на предмет их "чистоты" от нелегальной деятельности, что позволит очистить рынок цифровых активов.
FATF в феврале понизила один из рейтингов России до уровня "частично соответствует" из-за недостаточного регулирования оборота виртуальных активов, в частности, деятельности посредников, таких как криптообменники и криптобиржи.
Фото:cbr.ru