Банковские операции в России могут вызывать подозрения у финансовых учреждений, и в таких случаях банки имеют право заблокировать счет или перевод клиента. По данным MoneyTimes, наиболее подозрительными считаются большое число операций в день, снятие денег через короткий промежуток времени после зачисления, операции по зачислению денег безналичным путем между физическими лицами и транзакции с суммой более 600 000 рублей. Операционный директор финтех-платформы "Фаст Ривер" Ксения Артемьева поделилась информацией о причинах, по которым банки могут заблокировать перевод, а также дала рекомендации по его избежанию.
Операции, связанные с крупными суммами денег, могут вызывать подозрения у банков. Банк может заблокировать операцию на два дня для проверки, если на счет поступили большие суммы денег или произошло крупное списание средств. Клиенты банка, планирующие проводить крупные суммы, например, по сделке с куплей-продажей квартиры, должны предупредить об этом банк и подготовить подтверждающие документы.
Большое количество операций в день может вызвать подозрения у банка. Если клиент банка совершает более 30 операций в день, это может стать причиной блокировки счета. Частые переводы кредитных средств между счетами в разных банках также могут быть признаны подозрительными. Чтобы избежать блокировки, эксперты рекомендуют не совершать более 30 операций в день и не переводить крупные суммы между счетами в разных банках без необходимости.
Банки также могут заблокировать перевод, если клиент совершает операции по зачислению денежных средств безналичным путем между физическими лицами, если сумма операции превышает 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц. Такие операции могут считаться подозрительными, поэтому рекомендуется избегать их, если это возможно.
Снятие средств менее через минуту после зачисления
Еще одна причина блокировки перевода - снятие денег через короткий промежуток времени после зачисления. Если клиент снимает деньги менее чем через минуту после зачисления, это может быть признаком недобросовестной деятельности и вызвать подозрения у банка.
Если клиент не оплачивает счета за коммунальные услуги, это не является причиной блокировки перевода. Однако, если соберется "бинго" из признаков, вызывающих подозрения у банков, вероятность попасть под блокировку выше. Поэтому рекомендуется регулярно совершать различные операции по карте, чтобы у банка не возникло подозрений.
Как избежать блокировки перевода?
Чтобы избежать блокировки перевода, рекомендуется соблюдать некоторые правила и рекомендации:
В заключение можно сказать, что блокировка перевода средств в банке - это неприятная ситуация, которая может возникнуть по многим причинам. Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо соблюдать определенные правила и рекомендации, о которых мы говорили ранее. Кроме того, рекомендуется использовать только надежные и проверенные сервисы для перевода денег, а также своевременно платить счета за коммунальные услуги.